《巴塞尔新资本协议》中特别强调的风险是什么?

1、【答案】：ABCE 在巴塞尔银行监管委员会的《巴塞尔新资本协议》中，将操作风险定义为：“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成直接或间接损失的风险．包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

2、新资本协议以国际活跃银行的实践为基础，详细地阐述了监管当局对银行集团的风险监管思想，同时新资本协议通过对商业银行计算信用风险加权资产和操作风险加权资产的规范，来约束商业银行内部建立完整而全面的风险管理体系，以达到保证全球银行体系稳健经营的目的。

3、【答案】：A，B，C，D，E 根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产业及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。

4、【答案】：A，B，C，D，E 根据《巴塞尔新资本协议》操作风险可以分为七种表现形式，其中包括（）。欧意交易平台

5、【答案】：A、C、D 巴塞尔新资本协议在同一银行业的资本及其计量标准方面做出了改进，全面覆盖对信用风险、市场风险和操作风险的资本要求。

分析:新资本协议将带给银行什么?

随着相应数据的积累，银行资产的预期损失将可以估算出来。内部评级法除了要求商业银行估计整个资产的预期损失外，还必须根据推测资产组合的未预期损失。

通过实施新协议，国内大型银行能提升风险管理能力，建立适应国际竞争的产品定价、资本配置和绩效考核机制，缩小与国际先进银行的差距，巩固改革成果，有望在国际竞争中占据优势，实现将商业银行建设为抵御风险、具备竞争力的现代化机构的目标。

中国银行业实施新资本协议的指导方针旨在通过引入先进的风险管理理念和方法，提升商业银行的风险管理能力。这一目标旨在促使银行改进风险计量手段，强化风险管理组织，缩小与国际先进水平的差距，增强我国银行业的国际竞争力。同时，新资本协议还将完善资本监管制度，增强银行体系的稳健性和可持续发展。

【答案】：（1）巴塞尔新资本协议对我国的影响：新协议给我国带来的积极影响主要在于两个方面：一是新协议为我们的银行改革带来了压力和动力；二是新协议为我们的银行改革提供了重要而有益的参考和借鉴，尤其是在资本金的作用和银行风险管理等方面。

新资本协议银行：这类银行主要指在海外（包括香港、澳门等地）拥有活跃业务且国际业务占有较大份额的大型商业银行。他们被要求严格实施新资本协议，以强化资本充足性和风险抵御能力。 其他商业银行：这类银行，包括外国银行的分支机构，可以选择自愿采用新资本协议。

新资本协议提出的银行风险监管三大支柱是指什么

新巴塞尔协议三大支柱即最低资本要求、外部监管和市场约束。《巴塞尔新资本协议》对于统一银行业的资本及其计量标准作出了卓有成效的努力，在信用风险和市场风险的基础上，新增了对操作风险的资本要求；在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。

【答案】：A、C、D 2004年，巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》（即第二版巴塞尔资本协议，也称《巴塞尔新资本协议》）。第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，“最低资本要求”是第一支柱；“监督检查”是第二支柱；“市场纪律”是第三支柱。

《巴塞尔新资本协议》包括互为补充的三大支柱，即最低资本要求、监 管当局的监管和市场纪律，并试图通过三大支柱的建设，来强化商业银行的风险管理。

《巴塞尔新资本协议》的三大支柱：①第一支柱——最低资本规定。新协议在第一支柱中考虑了信用风险、市场风险和操作风险，并为计量风险提供了几种备选方案；⑦第二支柱——监管部门的监督检查。委员会认为，监管当局的监督检查是最低资本规定和市场纪律的重要补充；③第三支柱——市场纪律。

【答案】：A，C，D 《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”：最低资本要求、外部监管、市场约束。

巴塞尔新资本协议的三大支柱分别是：最低资本要求、外部监管和市场约束。最低资本要求是巴塞尔新资本协议的核心内容，旨在确保银行拥有足够的资本来覆盖可能面临的风险。这一要求基于风险加权资产的计算，将不同类型的资产根据其风险程度赋予不同的权重，从而得出银行所需的最低资本额。

巴塞尔新资本协议的三大支柱是什么

1、《巴塞尔新资本协议》中的三大资本支柱分别为：最低资本要求、外部监管和市场约束。

2、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱：①第一支柱——最低资本规定。新协议在第一支柱中考虑了信用风险、市场风险和操作风险，并为计量风险提供了几种备选方案；⑦第二支柱——监管部门的监督检查。委员会认为，监管当局的监督检查是最低资本规定和市场纪律的重要补充；③第三支柱——市场纪律。

3、【答案】：D 1999年6月，巴塞尔委员会提出以三大支柱——资本充足率、监管部门监督检查和市场纪律为主要特点的新资本监管框架。

4、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”：最低资本要求、外部监管、市场约束。

5、【答案】：A、C、D 2004年，巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》（即第二版巴塞尔资本协议，也称《巴塞尔新资本协议》）。第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，“最低资本要求”是第一支柱；“监督检查”是第二支柱；“市场纪律”是第三支柱。

6、【答案】：A、B、C 《巴塞尔新资本协议》包括互为补充的三大支柱，即最低资本要求、监 管当局的监管和市场纪律，并试图通过三大支柱的建设，来强化商业银行的风险管理。

巴塞尔资本协议的内容及其演变是什么?

《巴塞尔协议》是国际清算银行（BIS）的巴塞尔银行业条例和监督委员会的常设委员会———“巴塞尔委员会”于1988年7月在瑞士的巴塞尔通过的“关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议”的简称。

- 引入兼顾宏观审慎与微观审慎监管目标的留存资本缓冲和杠杆率要求。三个版本的改进： 第一个版本仅规定了资本充足率要求。 第二个版本提出了监管的三大支柱，并扩大了巴塞尔协议的适用范围。 第三个版本提高了各项资本要求的底线，以增强抵御金融危机的能力。

巴塞尔委员会2004年6月26日公布的新资本协议，确立了改进资本充足率计量标准、监管评价程序和强化市场约束的基本框架的三个支柱。对照我国的监管现况，可以看出与当代世界银行业监管发展趋势的明显差距。我们应当高度重视，认真加以。

该协议主要内容是确定了以风险为基础的资本标准，要求核心资本与风险资产（按风险权重加权后的资产）总价值的比率保持在最低位4%的水平上，而总资本对风险资产总价值的比率应高于8%，具体包含以下内容：（1）对银行资本进行明确界定，以防止银行随意地扩大资本认可范围而可能导致的不审慎经营问题。

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