银行高危客户指的是什么?

是指在金融机构存在较高风险的客户。高风险客户包括但不限于以下几种情况：信用记录不良、有逾期还款记录、被记入中国人民银行个人信用基础数据库的不良信用记录、通过不正当手段套现、失业或无正当的收入或不稳定的职业、负债过高或为人贷款做担保等。

银行高危客户就是高风险客户的意思，一般来说负债率过高、频繁申请贷款、个人征信中有大量不良记录等，都有可能被银行列为高危客户。这时候用户需要先咨询银行，自己是因为什么原因被列为高危客户，然后针对这个原因去解决问题。

这句话指在金融交易或业务中存在较大风险，会导致较大损失的客户。银行高风险客户是涉及可疑交易或有违规行为的客户，也可能是个人或企业财务状况出现问题的客户。对于这类客户，招商银行会加强风险监控，严格审批其贷款、信用卡等金融业务申请，以降低风险。

贷款高危客户，顾名思义，即征信记录不良、贷款风险过高的一类人群。

银行高危人员就是高风险客户，指的是银行在贷后管理过程中发现的套现、倒卡等用卡行为的客户。的银行会要求持卡人“做分期，否则降额”，甚至直接降额、封卡。信用卡风控手段逐渐升级，京东白条、蚂蚁花呗和借呗等互联网金融产品逐渐接入央行征信系统。欧意交易所app

我国商业银行主要面临哪些风险?并简单分析原因

商业银行风险的主要有哪些商业银行风险主要包括流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险。狭义的流动性风险是指商业银行没有足够的现金来弥补客户存款的提取而产生的支付风险，广义的流动性风险还包括商业银行的资金未能满足客户合理的信贷需求或其它即时的现金需求而引起的风险。

合规风险：银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

我国商业银行当前操作风险主要原因理结构不健全、内控制度建设尚不完备、风险管理方法落后，信息技术的运用严重滞后、员工队伍管理不到位、社会转型及银行变革容易引发操作风险。在相当一部分金融机构，操作风险所造成的损失已显着高于市场风险与信用风险。

我国商业银行目前面临的最大最主要的风险是信用风险。信用风险，主要指借款人因各种原因未能及时、足额偿还银行贷款而违约的可能性。一旦发生违约，银行可能会面临资金损失，进而影响其运营和盈利能力。在我国，由于经济结构的调整和金融市场的发展，商业银行的信贷业务规模不断扩大，信贷风险也随之上升。

我国商业银行面临的最大最主要的风险是信用风险。

商业银行面临的风险主要包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险、国别风险、声誉风险以及战略风险，共计八大风险。在实际生活中，商业银行属于银行金融机构的一种类型，通常缩写为 CB ，不具备国家货币的发行权力，主要经营范围为存款以及贷款业务。

柜面业务的17个风险点

1、风险点：公章与户名不符 防范要点：明确责任人，固定一个岗位承担此项工作，核对后加盖人名章。12 问题描述：大额付款业务未手工核印、未与客户核实 风险点：支付风险 防范要点：及时进行事中监督，对公支付业务要求实时亊中监督，亊中监督岗不允许使用验印系统，与客户联系作为亊中监督内容。

2、风险点：资金损失、账实不符 防范要点：记账后系统返回的账号、户名一定要与记账凭证再次进行核对。

3、银行柜台业务主要风险点尾箱风险点在与押运公司交接现金时，应辨认押运人员的真假，谨防不法分子盗用运钞车、冒充押运人员将网点应入库的现金尾箱劫走，同时还应认真清点现金箱（包），装卸、运送时做好交接登记，双方都必须双人签字登记。

银行卡一般存在哪些风险?如何防范银行卡风险?

1、加强办卡环节风险管理，严格把好风险源头。首先银行柜面人员在为客户进行办卡的业务核对出具的身份证原件进行严格是否为本人或其他辅助带照片的相关证件加以证明确认其真实性。加强号码真实风险管理，防范风险交易。

2、银行卡业务风险点主要有，自助取款机（ATM）、不良持卡人恶意透支和废卡等方面。要注意自助银行门禁系统和自助设备机身是否有非法安装物或张贴物，周边是否有非法录像设备等。 尽量不要用银行卡刷门进入，因为刷卡进门有可能你的银行卡信息会留在刷卡门上，不法分子会窃取你的刷卡信息。

3、因此，持卡人在使用ATM等银行卡自助终端时要多个心眼。 \x0d\x0a\x0d\x0a 防范小技巧： \x0d\x0a\x0d\x0a 使用自助银行服务终端时要小心，留意周围是否有可疑的人，操作时应避免他人干扰，防止他人偷窥密码，遭遇吞卡、未吐钞等情况，应拨打发卡银行的全国统一客服热线及时与发卡银行取得联系。

4、安全保管银行卡 装有银行卡的钱包应随身保管，切勿丢失。对暂时不用的银行卡，要保管好，不可随意放置，以免被他人窃取后盗刷。在公共场所应保管好银行卡，防止被盗窃；不要将银行卡、密码和身份证存放在一起，防止同时被盗或遗失后被人冒领。

5、防范方法：随着银行加强防范，在ATM机前作案日渐困难。于是，不法分子正利用持卡人在银行柜台前防范意识不强的特点，看好银行柜台前作案的成功率。所以，没有防范就没有安全的地方，柜台交易也不能小看风险的存在。

6、银行卡一般情况下不会出现风险问题，如果出现，可以联系发卡银行的客服咨询出现风险的原因，并做进一步的处理。如果不太放心，可以去银行修改银行卡的交易密码，或者冻结银行卡，甚至可以直接注销银行卡，重新办理一张也未尝不可。

商业银行面临的主要风险

1、将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。

2、市场风险：是由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸所面临遭受损失的风险。流动性风险：指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资，即当银行流动性不足时，无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响了其盈利水平的情况。

3、【答案】：A， B， C， E 商业银行面临的项目风险主要有：产品研发失败、技术研发失败、进入新市场失败、兼并／收购失败等风险。拓展市场份额失败属于竞争对手风险，不属于项目风险。故选ABCE。

4、商业银行风险主要包括流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险。狭义的流动性风险是指商业银行没有足够的现金来弥补客户存款的提取而产生的支付风险，广义的流动性风险还包括商业银行的资金未能满足客户合理的信贷需求或其它即时的现金需求而引起的风险。

5、信用风险和操作风险等。商业银行在经营过程中面临借款人交易对手不能按时履行合同，导致银行遭受损失的风险。操作风险指由于银行内部控制不当、员工失误、技术故障等原因导致银行遭受损失的风险。

银行风险种类有哪些

银行风险种类有：信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险。信用风险：即交易对象无力履约的风险。市场风险：是由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸所面临遭受损失的风险。利率风险：指银行的财务状况在利率出现不利的波动时所面对的风险。

银行风险种类有：信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险。例如流动性风险，是指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资，即当银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响了其盈利水平的情况。

按照银行业务结构划分，分为资产风险、负债风险、中间业务风险；按照风险主体划分，分为公司风险、个人风险、国家风险等。

风险种类一般按风险原因，可划分为以下几类：信用风险信用风险，也称违约风险。指借款者不能按合同要求偿还贷款本息而导致银行遭受损失，它是商业银行面临的主要风险之一。

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